独角兽(Dujiaoshou.org)消息 20177月底,号称年化收益率超过40%的钱宝网被爆雷。1227日,南京警方通报称钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于20171226日,向南京市公安机关投案自首。目前,南京市公安机关正在开展调查。

早前,一位业内人士透露称,钱宝网不是P2P平台,充其量是个网赚平台,站在互联网理财的角度看,钱宝网是一个高风险的网站,本质是庞氏骗局。

在今年827日,钱宝网内部人士称上海总部已经搬空,现场只剩散乱一地的垃圾。同时,投资人发现,其在钱宝APP上已无法提现。据相关投资人提供的截图显示,其投资超百万的账户被钱宝系统冻结,理由是异常操作

目前,钱宝网官网(Qbao.com)已经无法访问。令人奇怪的是,1226日钱宝网官方微信公号仍在照常推送,向投资者祝贺新春。当日张小雷亲自现身视频中,为钱旺2018新春礼盒call,并献了一副对联:司晨官岁月无期岂欠一鸣,啸天郎四海有崖可承终托,横批忠信相随

据财经自媒体小犀财经报道:事实上,提前录好视频、假装张小雷现身,是钱宝网的惯用手法。但伴随张小雷的自首,这个可能是继e租宝之后最大规模的投资骗局,或许会就此揭开。

有消息指出,钱宝网涉案金额高达500亿人民币。

钱宝网异动长达8个月之久,称“公司一切正常”

早在今4月份,钱宝网就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录,理由是,通过登记的住所或者经营场所无法联系。同时,有钱宝网用户反映,其在咨询钱宝客服关于钱宝网在广州的分公司的地址信息时,被答复“地址不方便告知”、“很抱歉”。“钱宝多地分公司疑似已经集体跑路。”

在今年8月27日,钱宝网被媒体大量曝出实控人张小雷卷款跑路,投资人无法提现,上海总部办公室人去楼空。

8月28日,钱宝网官网发布声明辟谣,并称已报案。其工作人员对外表示,账户资金被冻结,是因为处在“冻结期”,并称“地址搬迁是根据公司发展情况而定,并没有出现网上所说的跑路现象,目前一切正常。”

当时,张小雷也用视频直播的方式应对跑路之说,称视频中的办公室就是钱宝网的办公地点,但直播中张小雷并未透露具体地址。媒体致电其客服电话询问时,得到的回答是“办公地点不便透露”。

钱宝网官网的信息显示,公司共有7个线下办公地点,分布在南京、北京、杭州、上海、厦门、吉林6个城市。

当询问分公司地址时,上述客服表示,公司的迁址跟消费者没有任何关系,可接受外部人访问的地址只有上海总部,其他地址不便透露。

目前看来,钱宝网已经异动长达8个月之久,随着公司停摆、实际控制人投案自身,传闻中涉及的500亿资产成为了广大钱宝网投资者和媒体的关注焦点。

曾强势收购乐视游戏资产,后者称17年净利6000万

就在钱宝网深陷跑路疑云期间,钱宝网旗下游戏公司冰穹互娱还在今年9月19日宣布收购了乐视的游戏板块。

据界面新闻披露披露的一份产业并购基金方案显示,乐视游戏早在今年5月分就被列入乐视资产出售计划之中。这份方案同时显示,乐视游戏净资产约3.2亿元,负债规模可“忽略不计”。2016年,其总收入1亿元,净利润2万元。

另外,乐视游戏拟与交易对手签订对赌协议。在该方案中,乐视游戏承诺,2017年对赌净利润6000万元,2018年对赌净利润1.2亿元,2019年对赌净利润2.5亿元。

一位不愿透露姓名的人士在此次收购消息曝出后质疑称“钱宝?  还没被认定传销、非法集资?”

独角兽查询工商资料得知,冰穹互娱主要致力于游戏发行、影游联动、产业孵化应用分发等业务,公司实体“上海冰穹网络科技有限公司”于2016年1月10日注册成立,注册资本为1100万元人民币,企业法人为张小雷、张小悦等人控制的山东泡宝网络科技股份有限公司。

张小雷曾因诈骗罪锒铛入狱 出狱后继续搞体育项目

据澎湃新闻报道,张小雷出生于1969年,号称1997年28岁之时就已经成为千万富翁,第一次被公众熟知是因为2003年的泛美亚事件。张小雷在出任泛美亚公司CEO时,以“向海外输送足球学员的名义”,先后将50多名小球员送到南美留学,并利用向小球员收取费用和向外界融资两条途径,总计获取资金约1000多万。

但是,泛美亚事实上中国少年球员与智利西班牙联盟俱乐部毫无关系,只是该俱乐部一名球员本人租了西班牙联盟队主球场边角上的一小块地方,作为中国小球员的训练场地。小球员在乌拉圭生活窘迫,1000万元不知去向,后来被媒体曝光后,张小雷因诈骗罪锒铛入狱。

后来,张小雷出狱了也没有放弃足球,钱宝旗下的钱宝足球俱乐部筹备于2013年,并于2014年初正式注册成立。业内人士透露“钱宝旗下的成都钱宝足球俱乐部原名南京钱宝足球俱乐部,后来由于多种未知原因,南京钱宝在足协出台“限制职业俱乐部异地迁徙”的大限之前,从南京迁往了成都。”

资料显示,南京钱宝足球俱乐部参加了2014年的中乙联赛,并且取得了第6名的成绩。在2016赛季中,新成立的成都钱宝足球俱乐部在南区常规赛中排名第5,2017赛季的中乙,成都钱宝再次位列南区第5。不过2017赛季结束后,成都钱宝有了大动作,12月15日召开新闻发布会,俱乐部宣布西班牙人何塞-卡洛斯-格拉内罗出任球队主帅,这是成都钱宝史上的首位洋帅。而且格拉内罗上任后表示,要将成都钱宝打造成一支富有激情和攻击性的球队,希望帮助球队完成冲甲的夙愿。

随着赞助商钱宝网的实际控制人出事,加上球队2018赛季的主场要从双流体育中心搬到龙泉专用足球场的事宜还没有最终敲定,新赛季成都钱宝在中乙的前景令人担忧。

有意思的是,更大钱宝网在足球领域还有更大的动作:在2014年钱宝成为了西甲皇家社会新赛季的主赞助商,赞助期为1年。于是可以看到2014年到2015年间,西甲皇家社会的球员身着“钱宝”字样的球衣在赛场上奔跑。

“缴保证金,看在线广告”,钱宝圈钱套路似曾相识

2012年,张小雷成立了钱宝网,这是一个微商入驻平台,缴纳2万元抵押金即可开店营业。平台推出“看广告”任务,即注册用户缴纳一定数额的保证金,要去“任务大厅”看广告、填问卷、玩游戏,完成任务后得到收益。钱宝网宣传材料称,“如果用户能够缴纳10万元保证金,并保证每日完成一定量的‘看广告’任务,每月可获最低4000元、最高过万元的收益。”

早在2014年,就有媒体质疑钱宝网的运营模式,计算出该公司维持半年需要至少4000万元,并且没有广告商会把钱花在点击广告赚钱的用户身上。唯一的可能性,是不断发展用户,用新加入的用户的保证金来分发给用户当收益,即庞氏骗局。

事实上,类似案例在国内多有出现。早在2009年,打着“点击广告就能赚钱”的,向人们编织着“一夜暴富”美丽神话的香港世界通国际科技有限公司(简称“世界通”)就轰然倒塌。

在宣传方面,世界通可谓是钱宝网的参考样板。世界通曾宣称,“看广告有钱赚,每天花1小时看广告,月收入2700元,花两小时看广告,月收入1.8万元,足不出户,点击广告就能赚大钱,天天有钱赚”、“协助世界通招代理商晋升为特一级代理,奖励价值30万元轿车一辆,获取旗下所有市场2%的分红,晋升为超特一级代理商奖励价值100万元的别墅,享受所属市场范围销售额的6%分红”。

尽管骗局手法早有先例,但是世界通案件仍然未能警惕投资者防范钱宝网。钱宝网官网显示,截至今年9月,平台流水超过500亿元,注册用户超过2亿。官网还曾显示,截至2016年9月份,入驻50万余商家,日活跃用户超过1000万。

有人投资400万称“要跳楼谢罪”,还有人“希望它挺过来还钱”

“该怎么办,我的钱就这样进去了。我现在就像找个地方躲起来。”

“早上刚睡醒,居然是噩梦的到来”

随着钱宝网控制人张小雷的投案自首,诸多钱宝网投资者涌入百度贴吧“钱宝网吧”展开讨论,一些维权微信群、QQ 群也相继建立,并在贴吧中吸纳相关投资者共同维权。更有投资者晒出自己在钱包中被冻结的资金额度,从几万到几十万不等。

从维权群内的反馈看“报警”成为了钱宝网投资者维护自身利益的首要选择。业内人士指出,金融类案件调查时间普遍较长,钱宝的投资者们面临的将是漫长的等待。而一些投资者则认为,钱宝网疑似有保护伞,希望公司能够通过来,并且退还投资款项。——一位疑似投资者称,“在南京,甚至有宝粉要联名取保钱宝网控制人张小雷”。

不过,有钱宝网关联公司江苏东亿的员工家属称,“公司解散了,连个补偿都没有”。

根据公开报道,钱宝系涉及的不仅仅庞氏骗局,张小雷所控制的山东泡宝网络科技股份有限公司还曾被证监会定性为涉嫌非法发行证券。2016年9月5日,泡宝网收到中国证券监督管理委员会山东监管局监管关注函。关注函指出:公司涉嫌非法发行证券。公司实际控制人张小雷控制的关联方南京钱宝信息传媒有限公司旗下的钱宝网电子商务交易平台于2016年1月份发行了25000个“钱宝份额”,并承诺“钱宝份额”可折换为泡宝网公司的股票。

主办券商西南证券曾在8月30日晚间发布的风险提示公告中称,泡宝网2016年对实际控制人控制的其他企业的销售收入为8202.63元,占公司2016年销售收入的58.75%,公司对上述关联方存在依赖。西南证券表示,已制定现场核查计划并书面通知公司。此外,西南证券还将对泡宝网展开现场检查,督促挂牌公司做好相关信息披露工作。

种种迹象表明,钱宝网案涉及的关联方众多,交易行为复杂,投资者仍然需要密切配合警方调查取证,维护自身的合法权益。令人担忧的是,已经有一些情绪激动的投资者开始展露出消极倾向。在百度贴吧独角兽查询到一则帖子,ID 为“907707850”的网友称,“投资了400万,无法提现,如果过年前拿不回 只有跳楼谢罪 !已经在前往南京公安局了 !现在心情无法言语表达!”

独角兽将持续关注钱宝网事态的发展。